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余額寶被指“水貨” 一基獨(dú)大難掩投研硬傷
2014-01-07 10:42 來(lái)源:中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng) 說(shuō)兩句 分享到:
從2012年末資產(chǎn)管理規(guī)模的99.5億元、排名第50位,到2013年末資產(chǎn)規(guī)模突破1900億,躍居行業(yè)第二,天弘基金憑借余額寶一飛沖天,成為2013年最大的黑馬,成為眾多基金公司羨慕的對(duì)象。
不過(guò),一些基金人士對(duì)此表達(dá)了擔(dān)憂(yōu)和質(zhì)疑。
除開(kāi)余額寶這只耀眼的明星,天弘基金整體實(shí)力并無(wú)突出之處。從旗下13只基金規(guī)模來(lái)看,仍在不斷縮水。2013年末天弘基金1900億資產(chǎn)規(guī)模中,扣除余額寶的1853.42億元之后,天弘基金旗下其它13只基金的資產(chǎn)總值只有90.2億元,比2012年末的99.5億元還少。
中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)發(fā)現(xiàn)從權(quán)益類(lèi)基金收益來(lái)看,其產(chǎn)品整體業(yè)績(jī)并不突出。
天弘旗下三只權(quán)益類(lèi)基金產(chǎn)品,截至2013年末的凈值規(guī)?偤蛢H為22.22億元,且業(yè)績(jī)平平,甚至較為頹廢。
作為天弘旗下最大的權(quán)益類(lèi)基金,天弘精選混合凈值規(guī)模為20.96億元,近兩年凈值收益率均墊底,2013年總回報(bào)1.21%,居同類(lèi)146只產(chǎn)品中132名,2012年排名134/137位;天弘永定價(jià)值成長(zhǎng)股票型基金2013年排名302/336位,2012年排名238/289位;天弘周期策略則業(yè)績(jī)稍好,近兩年分別排名92/336和93/289位。
針對(duì)貨基攪局的狀況,濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心引入“全效資產(chǎn)”的概念衡量規(guī)模對(duì)基金公司的利潤(rùn)貢獻(xiàn)度。據(jù)其統(tǒng)計(jì),在暫時(shí)沒(méi)有計(jì)入QDII的情況下,從全效資產(chǎn)的角度來(lái)看,天弘旗下基金按照全效資產(chǎn)(管理費(fèi)率:1.5%)來(lái)折算,總額為421.99億元,全市場(chǎng)排名第17位。其表示,從第2位降至17位,可見(jiàn)余額寶這只“水貨”對(duì)基金公司利潤(rùn)貢獻(xiàn)程度較小。
“如果說(shuō)阿里給市場(chǎng)帶來(lái)了互聯(lián)網(wǎng)金融,那其實(shí)僅成功在一只基金上”。一位基金研究員表示。
編輯:宮喜金
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