今年以來(lái)，廣東省公安廳充分利用“專(zhuān)業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，組織指導(dǎo)全省公安機(jī)關(guān)對(duì)涉詐“兩卡”（電話(huà)卡、銀行卡）犯罪持續(xù)開(kāi)展集群打擊，重點(diǎn)瞄準(zhǔn)本地“卡農(nóng)”“卡頭”“卡商”及關(guān)聯(lián)的犯罪生態(tài)鏈條進(jìn)行全力攻堅(jiān)，累計(jì)打掉犯罪團(tuán)伙1795個(gè)，刑事拘留犯罪嫌疑人1.17萬(wàn)余人，有力斬?cái)嗌嬖p“兩卡”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，鏟除黑灰產(chǎn)滋生土壤。近日，廣東省公安廳公布5起典型案例。

省市公安機(jī)關(guān)聯(lián)合開(kāi)展打擊利用商戶(hù)碼跑分洗錢(qián)犯罪專(zhuān)案集群收網(wǎng)行動(dòng)

2024年以來(lái)，省公安廳組織佛山、中山、肇慶、云浮等地公安機(jī)關(guān)，對(duì)出租、出借通聯(lián)工具、商戶(hù)結(jié)算卡進(jìn)行跑分洗錢(qián)的涉詐資金關(guān)鍵鏈條線(xiàn)索進(jìn)行研判攻堅(jiān)，深挖出一批利用機(jī)構(gòu)商戶(hù)碼進(jìn)行跑分洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)偵查，該系列團(tuán)伙首先引導(dǎo)受害人掃描商戶(hù)二維碼將被騙資金轉(zhuǎn)入商戶(hù)，再通過(guò)商戶(hù)結(jié)算卡結(jié)算涉詐資金后直接取現(xiàn)或以微信、支付寶轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)移涉案資金。

2024年5月至7月，省公安廳組織上述地市公安機(jī)關(guān)先后發(fā)起“鏟詐19號(hào)”“鏟詐25號(hào)”集群戰(zhàn)役統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，共刑事拘留犯罪嫌疑人428人，成功斬?cái)嘣撋嬖p資金鏈。

廣州公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)

2024年3月，省公安廳組織廣州市公安機(jī)關(guān)發(fā)起涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪鏈條專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)，大力深挖“卡頭”“卡商”“卡販”和幕后組織者。

行動(dòng)期間，公安機(jī)關(guān)共刑事拘留犯罪嫌疑人862人、其他處理249人。其中，抓獲“卡農(nóng)”773人，拓展打擊“卡頭”“卡商”和“兩卡”犯罪衍生的黑灰產(chǎn)人員338人，繳獲作案電話(huà)卡、銀行卡、手機(jī)和電腦等一大批。

佛山公安機(jī)關(guān)對(duì)涉詐洗錢(qián)團(tuán)伙發(fā)起統(tǒng)一打擊行動(dòng)

2024年1月，佛山市公安機(jī)關(guān)通過(guò)對(duì)省廳下發(fā)線(xiàn)索進(jìn)行深度研判，挖掘出一涉詐洗錢(qián)團(tuán)伙。該團(tuán)伙組織境內(nèi)犯罪嫌疑人成立洗錢(qián)“車(chē)隊(duì)”，通過(guò)控制他人轉(zhuǎn)賬、取款等方式為境外詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)。

2024年3月，省公安廳組織佛山市公安機(jī)關(guān)發(fā)起“鏟詐6號(hào)”集群戰(zhàn)役，對(duì)該團(tuán)伙開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，共刑事拘留犯罪嫌疑人130人，其中卡頭41人、車(chē)手19人，實(shí)現(xiàn)了對(duì)該涉詐“兩卡”犯罪團(tuán)伙的全鏈條打擊。

肇慶公安機(jī)關(guān)對(duì)本地“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)

2024年4月，省公安廳組織肇慶市公安機(jī)關(guān)開(kāi)展攻堅(jiān)研判，發(fā)現(xiàn)一利用“XX寶小荷包”為境外詐騙團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)移通道的本地“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙。該團(tuán)伙首先通過(guò)收購(gòu)個(gè)人名下的“XX寶小荷包”來(lái)收取電詐受害事主資金，再通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬將涉案資金轉(zhuǎn)移到詐騙團(tuán)伙賬戶(hù)。

為嚴(yán)厲打擊該犯罪團(tuán)伙，省公安廳迅速組織肇慶市公安機(jī)關(guān)發(fā)起“鏟詐8號(hào)”集群戰(zhàn)役，對(duì)該團(tuán)伙開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)，共刑事拘留犯罪嫌疑人95人，強(qiáng)力震懾了犯罪分子的囂張氣焰。

中山公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊涉POS機(jī)跑分洗錢(qián)專(zhuān)案集群收網(wǎng)行動(dòng)

2024年以來(lái)，省公安廳組織中山市公安機(jī)關(guān)對(duì)涉詐資金線(xiàn)索開(kāi)展研判攻堅(jiān)，挖掘出一注冊(cè)POS機(jī)用于洗錢(qián)跑分的團(tuán)伙。該團(tuán)伙“組織者”指引“商戶(hù)”通過(guò)登記工商信息，在多家銀行、第三方注冊(cè)開(kāi)通POS機(jī)和結(jié)算卡，每日通過(guò)結(jié)算卡將涉詐資金轉(zhuǎn)到“組織者”提供的銀行卡，再由“組織者”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

2024年4月，省公安廳組織中山市公安機(jī)關(guān)發(fā)起“鏟詐7號(hào)”集群戰(zhàn)役集中收網(wǎng)行動(dòng)，對(duì)此類(lèi)利用POS機(jī)跑分洗錢(qián)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)打擊，共刑事拘留犯罪嫌疑人96人，徹底鏟斷該洗錢(qián)通道。

什么是“兩卡”違法犯罪？

“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出借、買(mǎi)賣(mài)“兩卡”的違法犯罪活動(dòng)。

所謂“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡。其中，銀行卡除了個(gè)人銀行賬戶(hù)外，也包括對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，如微信、支付寶等第三方支付。

“兩卡”犯罪涉及罪名有哪些？

非法出租、出借、買(mǎi)賣(mài)“兩卡”，視情節(jié)可構(gòu)成詐騙罪；幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；妨害信用卡管理罪；竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪；侵犯公民個(gè)人信息罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

警方提醒，廣大群眾要增強(qiáng)防范意識(shí)，嚴(yán)守法律規(guī)定，不得出租、出借、買(mǎi)賣(mài)電話(huà)卡、金融賬戶(hù)（包括銀行卡、微信、支付寶賬戶(hù)及支付二維碼），避免成為“兩卡”犯罪幫兇。（廣東省公安廳）